高利息、高回报往往是集资诈骗的常用手段，尤其是对方还有一个很靠谱的身份，这就更容易令人踏入犯罪嫌疑人设好的陷阱，小伙伴们要擦亮双眼，警惕非法集资和集资诈骗！

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

　　数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　周某（已判刑）通过转让的方式取得平阴县新兴科技咨询服务部，招聘赵某为办公室主任，利用该服务部进行诈骗。两人招聘了四名业务员，让业务员先联系被骗单位送货，货到后签发无资金保证的商业承兑汇票支付货款，当被骗单位发现所收汇票不能兑现开始追讨欠款时，赵某采取支付少部分货款、给被骗单位还款协议等方式搪塞，然后采取将货物低价出售、携款潜逃的手段，诈骗作案7起，骗得7家企业的化肥、农药等货物总价值六十一万七千余元，其中，因为被骗单位追讨货款，赵某与周某还款六千元，实际诈骗数额为六十一万一千余元。

　　平阴县检察院认为，赵某与他人一起，以非法占有为目的，采取签发无资金保证的商业汇票的方法骗取他人财物，数额特别巨大，涉嫌票据诈骗罪，遂对其提起公诉。法院审理后采纳了检察机关意见，以票据诈骗罪判处赵某有期徒刑十年，并处罚金十万元。

　　这年头，有造假币的，也有造假汇票的，做生意的要谨慎小心，要与有信誉的伙伴合作，尽量“一手交钱一手交货”，不给犯罪分子可乘之机。

　　汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

　　数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　张某申领了两张信用卡，在正常使用了三年后，张某先后不再归还信用卡，截止到案发，张某对两家银行的欠款本金达到了二十九万八千余元，银行工作人员多次通过信函和电话等方式催收透支款项，但张某未予理睬，超过三个月没有还款。案发后，张某归还其中一家银行欠款十三万元。

　　平阴县检察院认为，张某以非法占有为目的，恶意透支信用卡超过三个月未还，涉嫌信用卡诈骗罪，对其提起公诉。法院审理后，依法以信用卡诈骗罪判处张某有期徒刑五年，罚金五万元。

　　信用卡是对未来收益预估后，合理进行当下透支消费。对于某个时间段急用钱的人来说无疑是非常方便的。但透支消费，花的是银行的钱，是要还的，不还就是犯罪！

　　恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

　　数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　宋某因其经营的油漆厂资金短缺，借款无法偿还，于是便打起了“歪主意”。他找到某信用社信贷员刘某，商议办理顶名并扩大额度，刘某同意后便安排协理员帮助宋某办理手续。后来宋某又找到另外几人，伪造了四张假身份证办理，并互相担保，宋某先后用这四张证分八次从信用社提取28万元。信用社多次催收，宋某并未归还。

　　除此之外，宋某还冒用他人身份证件骗领银行信用卡，并开卡消费，共计欠款一万四千余元。银行多次催收，至案发后，宋某仍未归还。

　　平阴县检察院认为宋某采用造假身份证的方法，骗取金融机构，并给金融机构造成重大损失，涉嫌骗取罪；宋某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡并不予归还，涉嫌信用卡诈骗罪，对其提起公诉。法院审理后依法判处宋某有期徒刑一年零五个月。

　　缺钱经营不是犯罪的理由，诚信经营才是稳健发展的动力。从这件事情，就可以看出，宋某的油漆厂为什么经营不善了。

　　以欺骗手段取得银行或者其他金融机构、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

　　给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。